Par Raphaël MORENON
Le 1 juin 2025
Les virements internationaux sont des opérations courantes dans un monde globalisé, mais ils exposent les utilisateurs et les établissements bancaires à des risques accrus, notamment en matière de fraude et de blanchiment de capitaux. Face à ces enjeux, les banques sont soumises à des obligations de vigilance spécifiques, renforcées par un cadre légal et réglementaire strict. Comprendre l'étendue de ces obligations est essentiel pour les clients, afin de savoir à quoi s'attendre de la part de leur prestataire de services de paiement et comment réagir en cas de problème. Cet article détaille les principaux devoirs de vigilance qui incombent aux banques lors du traitement des virements internationaux. Contexte des virements internationaux Un virement international se définit comme un transfert de fonds d'un compte bancaire vers un autre situé dans un pays différent, ou effectué dans une devise étrangère. Ces opérations transitent par des systèmes de communication et de règlement interbancaires…
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