Par Charlotte GAUCHON
Le 20 mars 2025
Le secret bancaire, souvent perçu comme un pilier de la relation entre une banque et son client, n'est en réalité pas une forteresse impénétrable. Bien qu'il protège la confidentialité des informations financières, la loi française prévoit de nombreuses situations où ce secret doit céder le pas devant les exigences des autorités. Comprendre ces exceptions au secret est essentiel, notamment dans le contexte de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, où les obligations de vigilance du banquier sont particulièrement scrutées. TRACFIN et les obligations déclaratives des banques Les établissements bancaires jouent un rôle central dans la détection et la prévention des flux financiers illicites. Ils sont soumis à des obligations de vigilance strictes, notamment vis-à-vis de TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers clandestins). Un cadre législatif exigeant pour la lutte anti-blanchiment La législation française, largement influencée par les directives européennes successives (dont…
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